¿Me pueden multar?, qué pasa si me transfieren 100 mil pesos a mi cuenta

En la actualidad, las transferencias son de mucha utilidad dentro de la sociedad; sirven a la hora de realizar pagos y depósitos de una manera rápida y segura. En las instituciones bancarias han habilitado aplicaciones, las cuales permiten a sus clientes realizar operaciones de manera más fácil y cómoda. 

Ahora bien, ¿sabes qué puede pasar en caso de que transfieras o recibas más de 100 mil pesos? Aquí, te damos una explicación de qué es lo que hace el SAT (Sistema de Administración Tributaria) en estos casos.

¿Qué es lo que pasa si realizo o me realizan un depósito de 100 mil pesos o más?

En primer lugar, los cuentahabientes de las instituciones bancarias que operan dentro del país deben entender y comprender que existen dos tipos de movimientos bancarios. El primer movimiento son los depósitos en efectivo, es decir, todo el dinero físico que se deposita en una cuenta bancaria. 

Los depósitos que no son considerados en efectivo son todas las transferencias electrónicas que se realizan a través de operaciones bancarias; también lo pueden ser traspasos de cuenta, títulos de crédito o sistemas de pago-cobro.

De igual modo, en el primer artículo de la Ley de Impuestos a los Depósitos en Efectivo, todas las transferencias electrónicas y traspasos de dinero, es decir, todo aquel movimiento dentro de una cuenta que no se realice con dinero en efectivo, no se tiene que pagar ningún tipo de impuesto, inclusive si estamos hablando de que la cantidad supera los 15 mil pesos.

El Sistema de Administración Tributaria (SAT) determina que un movimiento monetario que supere los 100 mil pesos no tiene que pagar ningún impuesto a la persona que realice o reciba dicha transferencia.

Sin embargo, este órgano federal puede realizar una auditoría en las dos cuentas, con el fin de aclarar el origen del dinero. Incluso realizar algún cobro si la persona física o moral llegase a tener algún adeudo pendiente; este cobro es conocido como Impuesto del ISR.

Estas son algunas sugerencias para realizar transferencias de forma segura

Se recomienda confirmar los datos del destinatario, es decir, nombre del titular de la cuenta, número CLABE, número de la tarjeta o clave interbancaria. Además, de anexar un concepto claro a la hora de realizar la transferencia y coordinar una hora exacta con la persona que recibirá el dinero. 

En conclusión, PROFECO pide a los cuentahabientes ponerse en contacto y de manera inmediata con el banco al percibir movimientos inusuales en su cuenta.