La casa de cambio Majapara manejaba 38 millones de dólares del banco estadounidense Wachovia, hasta el pasado miércoles, y de pronto desapareció. Por lo menos en 12 estados de la República Mexicana esta empresa financiera estaba operando y hoy tiene sus puertas cerradas. En forma afortunada en Durango no se cuenta con ninguna sucursal, pero la Condusef alertó al respecto.
Majapara estaba en forma legal
Lo curioso de todo esto, según dio a conocer el delegado de la Comisión Nacional para la Defensa de los Usuarios de los Servicios Financieros (Condusef), Francisco Esparza, es que esta casa de cambio está registrada ante la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Mientras en la Delegación aún ignoraban varios datos se pudo obtener información de la Ciudad de México, acerca de la demanda que realizó el banco en referencia en Nueva York. Supuestamente Wachovia depositó 26 millones de euros a Majapara en Munich, Alemania. A cambio esta casa de cambio tenía que depositar 38.7 millones de dólares pero no se hizo.
El presidente de Majapara, Jorge Ortiz, dijo que hay problemas de liquidez y que utilizó fondos para realizar préstamos a terceros, aspecto que no está permitido. Lo peor de todo es que esta persona afirma que necesita alrededor de dos meses para recuperar el dinero.
¿Cómo puede hacer operaciones?
Francisco Esparza también explicó que las casas de cambio se conceptúan formal y legalmente en ?Actividades Auxiliares de Crédito? y se rigen bajo la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito. Entre las acciones que pueden realizar además de cambiar divisas están la compra y venta de documentos en moneda extranjera.
Operatividad
De una casa de cambio.
- Compra de documentos a la vista denominados y pagaderos en moneda extranjera.
- Compra en firme o cobranza de documentos a la vista denominados y pagaderos en moneda extranjera, a cargo de entidades financieras, sin límite por documento. También pueden celebrar operaciones con giros, órdenes de pago y otros documentos a la vista denominados y pagaderos en moneda extranjera.
- Venta de documentos a la vista denominados y pagaderos en moneda extranjera que dichas casas de cambio expidan a cargo de instituciones de crédito del país, sucursales y agencias en el exterior de estas últimas o bancos en el exterior.
- Compra y venta de divisas mediantetransferencias de fondos sobre cuentas bancarias, es decir, es cuando se realiza una transferencia de fondos a cuentas de terceros.
FUENTE: Delegación de la Condusef.